Название: Предпринимательское право

Жанр: Право

Рейтинг:

Просмотров: 997

§ 1. понятие, значение и нормативно-правовая основа

1. Биржи играют важную роль в рыночной экономике, предпринимательской деятельности как специфическая форма организации торговли. Отдельные авторы называют их сердцевиной, стержнем экономики, присваивают им другие высокие "титулы". Исторические исследования свидетельствуют, что корни современных бирж уходят в далекое прошлое — Древний Рим и Древнюю Грецию. Там впервые стали формировать рынки организованной распродажи с фиксированными временем и местом торговли, порядком заключения сделок. В 1531 г. основана старейшая товарная биржа в Антверпене. В начале XVIII в. биржи появились и в России.

При оценке значения бирж необходимо подчеркнуть то обстоятельство, что их никто не "выдумывал", не навязывал волевым решением "сверху". Если же где-то подобное и случалось, то биржи не приживались и прекращали свое существование. Потребность в такого рода институтах не зависела от субъективного желания людей и государств. Биржи возникли сами, естественным путем как ответ на запросы практики рыночных отношений. Производитель находится как бы в окружении торговли. Через ее посредство закупаются необходимые для производства компоненты (сырье, материалы, энергия и т. п.)и через торговлю же сбываются продукты производства. При этом производитель обычно имеет дело с оптовой торговлей. Рынок и призван создавать благоприятные условия для контактов производителей товаров и их покупателей, потребителей.

Внешне привлекательно выглядит ситуация, когда встречаются сам товаропроизводитель непосредственно с тем, кто нуждается в его товарах. Нет посредников — нет и лишних накладных расходов, значит, меньше себестоимость и, следовательно, ниже цена. Тем самым стимулируются и производитель, и покупатель. Однако в развитых экономических системах подобные ситуации становятся невыгодными и потому имеют место нечасто. Постоянный самостоятельный поиск одной стороной путей сбыта своего товара, а другой — выгодных продавцов товаров отвлекает их от главного в своей деятельности — налаживания конкурентоспособного производства, умелого использования в предпринимательстве приобретаемых товаров, что в целом не способствует устойчивости экономики. Поэтому посредник (один или несколько) есть неизбежная фигура в экономических связях. Роль такого посредника и призвана играть биржа.

Возникновение бирж, как мы видим, вызвано потребностями развития и производства, и торговли, и потребления.

При этом динамика бирж почти зеркально отражает динамику экономики: прогресс в экономическом развитии вызывает адекватные позитивные изменения в биржевой торговле и, напротив, спад, всякого рода деформации в народном хозяйстве ведут к отрицательным последствиям в биржах, спаду или полному прекращению биржевой торговли.

2. Биржа — слово не русское и в буквальном переводе означает "кошелек". Она исстари служила не только местом купли-продажи собственно товаров (вещей), но также иных находящихся в рыночном обороте ценностей. Наряду с товарными известны валютные и фондовые биржи (о них см. тему о ценных бумагах). Самостоятельное место занимают биржи труда — государственные учреждения, где на постоянной основе осуществляется посредничество между работниками и работодателями в целях поддержания занятости, устранения безработицы: ведется учет тех, кто ищет работу, и оказывается содействие в трудоустройстве.

В данной теме речь пойдет только о товарных биржах — организациях, формирующих оптовый рынок путем организации и регулирования биржевых торгов. Она не касается также международных товарных бирж, представляющих оптовый рынок нескольких государств. Международные товарные биржи есть особая разновидность постоянно действующего рынка, где совершаются крупные сделки по купле-продаже биржевых товаров. Их ежегодный оборот по всем видам операций оценивается в 3,5—4 трлн. долл. Важнейшие центры международной биржевой торговли находятся в США, Англии и Японии. На их долю приходится около 98\% международного биржевого оборота. Обращает на себя внимание чрезвычайно высокая концентрация биржевой торговли. Например, Лондонская фьючерсная и опционная биржа "ФОКС" обслуживает 75\% биржевой торговли в Англии. В США биржевые сделки совершаются в основном на шести товарных биржах.

3. Биржам и биржевой торговле присущи определённые преимущества. Обобщенно они демонстрируют их как наиболее демократичную, по сравнению с другими, форму общения продавцов и покупателей. Главная отличительная черта бирж и биржевой торговли — не стихийный, спонтанный, а организованный, регулируемый характер складывающегося и функционирующего здесь рынка. Во-первых, торговля на биржах производится в виде гласных публичных торгов. Это значит, что биржа доступна для всех, кто нуждается в сбыте или покупке определенного товара. Сам процесс купли-продажи происходит открыто, спор, конкурентная борьба идут в присутствии, на глазах буквально всех участников торгов по принципу: пусть победит сильнейший. Все желающие могут получить нужную им информацию, например о количестве заключенных сделок и о складывающихся на бирже ценах. Такие процедуры сводят до минимума или даже полностью исключают какие бы то ни было махинации, злоупотребления, корыстный сговор и другие негативные явления. Во-вторых, биржевая торговля производится в заранее установленные время и месте. Это значит, что все, кто намерен принять участие в торгах, могут заблаговременно подготовиться к ним, учесть свои материально-финансовые возможности, просчитать все могущие возникнуть там варианты, подготовить ответные шаги, адекватные ходу торгов. В-третьих, биржа сама устанавливает правила торгов, которые по мере накопления опыта совершенствуются, обновляются и обогащаются с тем, чтобы в максимальной мере отразить интересы тех, кто придет на биржу в качестве продавцов, покупателей и иных участников биржевой торговли.

4. История и нынешнее состояние товарных бирж России характеризуются и драматичностью, и противоречивостью. Первая товарная биржа была учреждена Петром I в Петербурге (1703 г.). Долгое время она бездействовала. Лишь через сто с лишним лет, в 30—40-е годы XIX в. появились товарные биржи в некоторых других российских городах. По-настоящему биржевое дело развернулось после реформы 1861 г., отменившей крепостное право. К 1914 году работало 115 бирж. С началом первой мировой войны биржи были закрыты. В январе 1917 г. они открылись снова, но через месяц были опять закрыты.

Сразу после окончания гражданской войны в первые же месяцы нэпа биржи стихийно, при отсутствии каких-либо нормативных актов новой власти, стали возобновлять свою деятельность. 23 августа 1922 г.. вышло постановление Совета труда и обороны, узаконившее эту инициативу. В 1925 г. уже насчитывалась 101 товарная биржа, а в 1926 г. их уже было 114. Биржи создавались как негосударственные организации, но при строгом контроле за ними. Государство регистрировало биржи и давало заключение об их ликвидации, осуществляло надзор за деятельностью, проводило текущие проверки, получало сведения о товарообороте бирж. В феврале 1930 г. биржи были ликвидированы.

Возродились товарные биржи в России с началом нынешних реформ экономики. Пик биржевой торговли пришелся на 1991 г. Вызвано это было столкновением двух встречных интересов. Во-первых, с разрушением государственной вертикали, в управлении экономикой, а позднее и с распадом СССР многие предприятия утратили гарантированные рынки сбыта, потеряли прежних партнеров. На складах скопились неиспользуемые готовая продукция, сырье, материалы и другие товары. Их было выгоднее реализовать по свободным рыночным, а не по действовавшим параллельно с ними государственно-регулируемым ценам, которые были намного ниже рыночных. Такую возможность как раз и предоставляли биржи. Во-вторых, советской экономике, по сравнению с формировавшейся рыночной экономикой, которой всегда не хватает денег, был присущ качественно иной недостаток — наличие свободных денежных средств у предприятий при возрастающем дефиците товаров, в результате чего денежный спрос постоянно превышал предложение в виде готовой продукции, а также различных компонентов производства. Предприятия, получив самостоятельность в распоряжении финансами, спешили воспользоваться открывшейся возможностью отоварить имеющуюся денежную массу, приобрести необходимые им товары. Для них биржа также стала удобным местом для удовлетворения этих потребностей.

Встречные интересы потенциальных продавцов и покупателей "легли" на добротное материальное и кадровое обеспечение. В СССР повсеместно действовала сеть государственных органов и оптовых баз материально-технического снабжения системы Госснаба. В прежнем виде они реформируемой экономикой оказались не востребованы и прекратили свою деятельность. На базе многих из них стали создаваться товарные биржи, вобравшие в себя и имущество, и организационную структуру, и кадры прежнего Госснаба. Географическое расположение бирж обычно соответствовало территории, ранее обслуживаемой госснабовскими организациями.

Быстрому развертыванию бирж способствовала также практика, наработанная при советской власти, особенно в последние годы ее существования, проведения ярмарок. Ярмарки отличаются от бирж тем, что проводятся нерегулярно, эпизодически, обычно раз в год, например весенние, осенние, зимние ярмарки. Да и организационно они обеспечиваются иначе. Вместе с тем ярмарки роднит с биржами гласность, публичность торговли. Предметом заключаемых сделок, как правило, являются не привезенные на ярмарку конкретные товары, а их образцы, описания.

Первая биржа в современной России — Московская товарная биржа зарегистрирована 19 мая 1990 г. За ней быстро последовали другие, многие из которых заслуженно превратились в общегосударственные центры торговли. Примечательным было создание не только крупных всероссийских бирж и бирж субъектов Российской Федерации, но также многочисленных местных, действовавших в масштабе района, города. В отдельных небольших городах имелось по несколько бирж. К середине 1991 г. было официально зарегистрировано 110 бирж, а к концу года, по подсчетам специалистов, их насчитывалось около 500 — больше, чем во всех остальных странах мира, вместе взятых. Однако торговля на многих биржах напоминала традиционные сделки купли-продажи на оптовом рынке. На продажу выставлялись лишь товары, реально доставленные на биржу. Реализовывались мелкосерийные партии и даже единичные товары, товары в "одном экземпляре". В биржевых операциях применялись не денежные расчеты, а использовался товарный бартер — просто менялся товар на товар.

В 1992 г. наметился резкий спад биржевой активности. Наступило время напомнить о себе известному принципу "Мавр сделал свое дело — Мавр может уходить". Биржи в основном выполнили выпавшую на них миссию. Это было вызвано тем, что цены на подавляющее большинство товаров перестали быть предметом государственного регулирования; свободные цены, цены договоренности оказалось возможным устанавливать помимо бирж. С помощью бирж между хозяйствующими субъектами были восстановлены прежние экономические связи или налажены новые. Надобность в биржах, как месте встречи с потенциальными партнерами, отпала. Услуги бирж приводили лишь к дополнительным ненужным расходам. В результате интерес к биржам утратили как товаропроизводители, так и покупатели. Ряд бирж, не выдержавших конкуренции с более крупными и сильными, разорялись и ликвидировались или переходили под покровительство последних — сливались с ними, становились их филиалами и т. д. Большинство же их реорганизовались в обыкновенные торговые дома и торгово-розничные предприятия. Эта эволюция вполне объяснима конкретно-историческими условиями, в которых формировался российский товарный рынок. По оценке специалистов, существующее ныне количество реально функционирующих товарных бирж вполне способно обеспечить не только потребности национальной экономики, но и по меньшей мере стран ближнего зарубежья. Наряду с биржами активно развиваются другие формы организованной торговли —- конкурсы, аукционы, ярмарки. Таким образом, всего за несколько лет товарные биржи России прошли путь от возникновения и быстрого роста к спаду активности, а затем к проведению нормальной биржевой торговли с преобладанием в ней типично биржевых сделок.

4. Становление и развитие бирж, как и решение многих других социально-экономических и политических вопросов в России последних лет, происходило в условиях отсутствия адекватной нормативно-правовой основы, в значительной мере стихийно. Нормативно-правовая основа формировалась на ходу, с заметным отставанием от потребностей рынка. Первый нормативный акт — Временное положение о деятельности товарных бирж в РСФСР было утверждено Советом Министров РСФСР постановлением от 20 марта 1991 г. №161*. Положение состояло из 13 небольших статей, а его текст занимал менее полутора страниц. В нем констатировалась необходимость создания товарных бирж, а государственные органы обязывались оказывать содействие их образованию. Учредителями бирж могли выступать предприятия, организации и отдельные граждане, а также органы государственного управления. Биржевая деятельность подлежала лицензированию. Вот, собственно, и все.

* СПП РСФСР, 1991, № 13, ст. 170.

Ныне нормативно-правовая основа деятельности товарных бирж представляет собой довольно-таки стабильную систему, состоящую из трех групп актов.

Первая — акты общего характера. Они распространяют свое действие на всех участников рыночных, предпринимательских отношений, в том числе биржи. К ним относятся Конституция РФ, земельное, налоговое, трудовое и другое законодательство.

Вторую группу составляют законы и иные правовые акты, относящиеся только или преимущественно к биржам. Основополагающее значение здесь имеет Закон "О товарных биржах и биржевой торговле" от 20 февраля 1992 г.* В июне 1992 г.**, апреле 1993 г.***, мае 1995 г.****, июле 1997 г.***** в него вносились изменения и дополнения. Некоторые нормативные акты, регулирующие статус бирж и биржевую торговлю, изданы Президентом РФ и Правительством РФ, а также министерствами и иными федеральными органами исполнительной власти.

* Ведомости РФ, 1992, № 18, ст. 961.

** Ведомости РФ, 1992, № 34, ст. 1966.

*** Ведомости РФ, 1993, № 22, ст. 790.

     **** СЗРФ, 1995, № 26, ст. 2397.

***** СЗРФ, 1997, № 30, ст. 3595.

В третью группу входят нормативные акты, принимаемые и вводимые в действие самой биржей. Биржам предоставлено право самостоятельно разрабатывать учредительные документы, правила биржевой торговли, типовые договоры, положения о своих структурных подразделениях и другие внутренние документы. Это — локальные акты, они обязательны для участников биржевой торговли и работников данной биржи.

Несколько обособленное место в нормативно-правовой основе товарных .бирж и биржевой торговли занимают обычаи делового оборота, которые в соответствии со ст. 5 ГК РФ также участвуют в регулировании предпринимательской деятельности. Именно биржи прежде всего имеют все необходимые условия для их формирования и деловой практической проверки. Складывающиеся и закрепляющиеся на бирже обычаи делового оборота в последующем фиксируются в различных локальных актах биржи, а наиболее удачные из них позднее получают всеобщее распространение в предпринимательстве.

5. Первые нормативные акты устанавливали одинаковый правовой режим функционирования всех бирж, их подразделение на товарные, фондовые и валютные не делалось. На товарных биржах производилась торговля как собственно товарами, так и ценными бумагами. В настоящее время товарные биржи вправе торговать ценными бумагами лишь при наличии специального разрешения (лицензии) на этот вид торговли. Фондовые отделы, где организуется торговля ценными бумагами, должны быть обособлены на товарных биржах структурно. На отношения, связанные с деятельностью фондовых и валютных бирж, фондовых и валютных секций (отделов, отделений) товарных, товарно-фондовых и универсальных бирж, не распространяется действие Закона "О товарных биржах и биржевой торговле".

Сами товарные биржи по объему и содержанию деятельности неодинаковы. При их классификации на виды, кроме территориального признака (международные, всероссийские, региональные и т. п.), принимается во внимание номенклатура предметов биржевой торговли. Есть биржи универсальные, товарные, товарно-сырьевые, электронные, вторичных ресурсов, нефтяные, лесные, строительных материалов, аграрно-промышленные, аграрные, продовольственные, зерновые, военно-промышленные. Сначала преобладали универсальные биржи, которые вели торговлю по широкому кругу разнообразных товаров. К середине 1991 г. общее их число достигло 85\%. Так, на Московской товарной бирже действовали аграрно-промышленная секция, анерго-химическая секция, секция металлов, секция строительных материалов, секция приватизируемой собственности, фондовый отдел, компьютерная секция. В каждой из секций велась торговля по многим группам товаров. Сейчас преобладает тенденция к специализации бирж по группам однородных товаров, например по каменному углю, нефтепродуктам.

Гражданский кодекс РФ все вещественные материальные ценности, предназначенные для продажи и обмена, объединил одним родовым понятием "товар". К товарам относятся готовая продукция, сырье, энергия, предметы личного бытового потребления и производственно-технического назначения, поставки для государственных нужд и т. д. Как следствие, членение бирж по номенклатуре предметов биржевой торговли не имеет особого правового значения. Оно сохранило значимость лишь как ориентир для предпринимателей, нуждающихся в посредничестве бирж.

Товарная биржа может иметь филиалы и другие обособленные подразделения, учреждаемые в соответствии с законодательством. Биржи могут создавать союзы, ассоциации и иные объединения. Функционирует Межрегиональный биржевой союз, объединяющий наиболее активные биржи страны — Межреспубликанскую универсальную товарную биржу, Московскую товарную биржу и др. Широко распространены региональные (территориальные) объединения. Организационное сближение бирж идет и по специализации. В частности, по несколько десятков бирж входят в союз "Агробиржа" и объединение бирж "Лесное кольцо". Цель подобных объединений — координация деятельности бирж, защита интересов их членов, осуществление общих программ, в том числе организация совместных торгов.

Вместе с тем законодательство, отражая антимонопольную направленность формируемой российской рыночной экономики, предупреждает возникновение на товарных биржах могущественных конгломератов, которые представляли бы опасность для развития рынка на принципах конкуренции, свободной состязательности его участников. Запрещаются создание биржевых объединений, заключение соглашений и действия бирж, если это противоречит требованиям антимонопольного законодательства, влечет за собой устранение либо ограничение конкуренции в биржевой торговле.

6. Товарные биржи обладают статусом юридического лица со всеми присущими ему признаками, начиная с наличия обособленного имущества. Однако биржи четко выделены из числа других юридических лиц. Сделано это путем введения ограничений при использовании слов "биржа" и "товарная биржа" в наименованиях коммерческих и некоммерческих организаций. Последние, а также их филиалы и иные подразделения, если они не отвечают требованиям, предъявляемым законом к правоспособности и содержанию деятельности товарной биржи, не имеют права на организацию биржевой торговли, использование в своем названии слов "биржа" или "товарная биржа" и не подлежат государственной регистрации под наименованиями, включающими эти слова в любых сочетаниях.

Однако возникает непростой вопрос: являются ли биржи коммерческими или некоммерческими организациями. Он был в центре дискуссии при воссоздании бирж в современной России, споры продолжаются и поныне. К сожалению, четкого законодательного разрешения этот вопрос не получил. Закон "О товарных биржах и биржевой торговле" принят, как отмечалось, 20 февраля 1992 г. К тому времени уже более года действовал Закон "О предприятиях и предпринимательской деятельности" (декабрь 1990 г.), установивший организационно-правовые формы предприятий. Однако Закон о товарных биржах не дал никаких ориентиров на то, в каких организационно-правовых формах необходимо (желательно, возможно) создание бирж. Выбор оставлен на усмотрение самих учредителей. Никаких сведений на этот счет не содержит также ГК РФ.

В принципе, по определению, сложившемуся в мировой практике, товарные биржи должны относиться к некоммерческим организациям. Ведь биржи работают не ради своей собственной выгоды. Их создают лица, заинтересованные в организации высококонкурентной торговли, выявлении объективного соотношения между спросом и предложением на рынке. Другими словами, их призвание — обслуживать участников биржевой торговли, удовлетворять их потребности, возникающие в ходе подготовки и осуществления торговли, снижать затраты при заключении сделок. Поэтому вызывает возражение безоговорочное утверждение о том, что "биржевая деятельность представляет собой самостоятельную форму коммерческой деятельности с целью получения прибыли*".

* Биржевая деятельность. М., 1995. С. 7.

Однако в России с самого начала пошли по другому пути: подавляющее большинство бирж пожелали учредиться именно в качестве коммерческих организаций— товариществ (обществ) с ограниченной и дополнительной ответственностью, акционерных обществ и т. п. В 1990—1992 гг. некоммерческими организациями были менее 3\% бирж. После спада биржевого бума многие из коммерческих бирж, начиная с 1993 г., сами, по собственной инициативе реорганизовывались в некоммерческие организации. Очевидна целесообразность введения дополнения в Закон "О товарных биржах и биржевой торговле" и официально для всех товарных бирж определить одинаковый статус некоммерческой организации.

Но уже сейчас биржи не есть обычные коммерческие организации. С одной стороны, Закон предусматривает возможность выплаты членам биржи дивидендов, если они предусмотрены ее учредительными документами. Распределение прибыли между учредителями (участниками) есть признак коммерческой организации (см. ст. 50 ГК РФ). С другой стороны, действующим законодательством введены ограничения, которые не позволяют биржам отвлекаться от главного дела, ради которого они созданы, ставить свои предпринимательские интересы выше интересов обслуживаемых ими участников биржевой торговли. Биржа не может осуществлять торговую, торгово-посредническую и иную деятельность, непосредственно не связанную с организацией биржевой торговли. Биржа не вправе также осуществлять вклады, приобретать доли (паи), акции предприятий, учреждений и организаций, если указанные предприятия, учреждения и организации не ставят целью осуществление деятельности, непосредственно связанной с организацией и регулированием биржевой торговли. Это позволяет сделать вывод о том, что и теперь биржи, которые учреждены как коммерческие организации, наделены не общей, а специальной правоспособностью.